¡La predecesora de UC Investing es Lilium Forex?! Exposición de fondos de miles de millones.

2025-09-07 09:15:44 Clasificación：Protección de derechos leer(671)

Recientemente,Lectura gratuita del texto completo de "Doma de bestias no científica" una nueva plataforma está utilizando el atractivo del "fintech" y la "gestión de divisas" para atraer inversores en diversas localidades como Shaoxing y Chongqing. Usuarios han revelado que esta empresa llamada UC Investing anteriormente operaba como Lilium 百合外汇. Hoy vamos a analizar a fondo UC Investing para ver cómo se presenta como una plataforma regulada para atraer a innumerables inversores.

¿Qué es UC Investing?

UC Investing (nombre completo: UNITY CENTRE INVESTING PTY LTD) es una empresa de "tecnología financiera global" establecida en 2024, con sede supuestamente en Nueva Jersey, EE. UU. Sin embargo, no encontramos registro de UC Investing en el Departamento de Impuestos de Nueva Jersey. UC Investing afirma que se enfoca en el comercio de divisas y la gestión patrimonial, pero estas son meras fachadas.

De acuerdo con whois y Semrush, el sitio web de UC Investing fue registrado recientemente y su tráfico es extremadamente bajo.

¿Cómo logran entonces atraer a tantas personas para invertir en esta plataforma?

El sitio web y las redes sociales de UC Investing: ¿A quién realmente sirven?

Problemas con el sitio web

El sitio web y las redes sociales de UC Investing se sienten extraños para TraderKnows. Al buscar UC Investing en Google, nos tomó mucho tiempo encontrar su sitio web, que finalmente apareció en la segunda página de resultados.

Además, el sitio web parece estar pobremente diseñado: es un sitio de una sola página que prácticamente solo presenta proyectos de UC, sin información relevante, y las imágenes parecen generadas por IA. Un sitio que espera ganar la confianza del usuario necesita más elementos, como información sobre su método para ganar dinero con el servicio de gestión de divisas, la solidez de su equipo, formas de depósito y retiro, y un botón de registro, entre otros. Con solo navegar por el sitio actual, nadie estaría dispuesto a invertir su dinero allí.

A partir de estas pruebas, podemos concluir que UC no utiliza su sitio web para atraer inversores a esta plataforma.

Redes sociales

En cuanto a las redes sociales de UC Investing, también son extrañas. El número de seguidores es de dos a tres mil en promedio, pero cada publicación en Instagram recibe exactamente unos 100 "me gusta", mientras que su Twitter no recibe prácticamente atención. Además, las publicaciones que invitan a unirse a su comunidad no especifican en qué plataforma se encuentra dicha comunidad ni proporcionan enlaces, lo que deja a los usuarios sin una dirección clara para unirse.

Con todos estos datos seleccionados, TraderKnows cree que UC focus sus esfuerzos operativos y promoción en inversores en China en lugar de en el extranjero. Parece probable que UC Investing opere a través de grupos en aplicaciones de mensajería, donde agentes reclutan inversores uno por uno a través de un esquema de red.

Increíbles tasas de crecimiento: Sueños inalcanzables

UC Investing afirma que su tasa de rentabilidad mensual puede alcanzar entre el 10% y el 30%. Vamos a anualizar estas cifras.

• 10% mensual ➜ Anualizado= (1+0.10)^12‑1≈214%

• 30% mensual ➜ Anualizado= (1+0.30)^12‑1≈2229%

Ahora pueden ver que al invertir dinero en UC Investing, ¡en un año se triplicará al menos! Presten atención a ese "al menos"; podrías multiplicar tu inversión hasta 22 veces.

Buffett tiene 94 años ahora. Si hubiera conocido UC Investing cuando tenía 20 años y le hubiera dicho al CEO "solo acepto el mínimo del 10% mensual", con una pequeña inversión de $1000 y luego lo olvidara...

... este año, al recordarlo y revisar su cuenta de UC, ¿cuánto tendría?

La respuesta es de 5.7 × 10³⁹ dólares. El PIB anual de la Tierra es apenas 1 × 10¹⁴ dólares. ¡Tiene tanto dinero que sería como un agujero negro financiero! El mercado global colapsaría si Buffett pusiera tan solo una pequeña parte de su fortuna en él. ¿Qué sentido tendría entonces su arduo trabajo durante 74 años? ¡UC Investing tendría razón al ser llamado el "dios de las acciones" del universo!

¿UC Investing tiene regulación?

Conclusión: definitivamente no hay regulación. Si existiera una estricta regulación y protección de capitales, tal vez irse a la quiebra significaría perder todo. Vamos a analizar las falsas pretensiones regulatorias de UC Investing.

Licencia de ASIC

Si estás familiarizado con la regulación, o incluso si no comercias forex con regularidad, habrás oído hablar de ASIC, pues el Australian Securities and Investments Commission (ASIC) es bien conocido y generalmente bien considerado. Sin embargo, UC Investing no tiene una licencia principal de ASIC.

Lo que UC Investing posee es una licencia AR. Una licencia AR es una autorización otorgada por una empresa que posee una licencia principal de ASIC.

En los últimos años, ha habido un aumento en las empresas que venden estas licencias AR privadas, principalmente para empresas como UC Investing que no pueden adquirir una licencia ASIC por sus propios medios, pero desean beneficiarse de la imagen de estar regulados por una institución reconocida.

¿La licencia AR propone alguna regulación? TraderKnows les aclara que no, ya que la supervisión se deriva principalmente del titular de la licencia asociada, y no de ASIC directamente. Esto no ofrece ninguna garantía sobre la seguridad de los fondos de los inversores ni sobre la conformidad de la empresa.

Fuentes citadas:

ASIC’s AFS licensee crackdown: lessons learnt from Lanterne and RI Advice

A quién regulamos

Licencia MSB

UC Investing afirma estar solicitando una licencia MSB y de la NFA, de la cual hablaremos más adelante. La licencia MSB es elegida por muchas empresas con credenciales cuestionables como alternativa regulatoria, pero tampoco garantiza una supervisión adecuada. Les daré un ejemplo simple con una licencia MSB.

Arriba está una licencia MSB, que indica las actividades permitidas bajo su regulación, como cambio de cheques, operaciones de cambio de divisas, entre otros.

Al ver que las actividades incluyen operaciones de cambio de divisas, uno podría pensar que permite dichas operaciones, ¿por qué entonces no es suficiente?

Porque la licencia especifica dónde puede realizarse estas actividades, que generalmente incluye varios estados en EE. UU., pero no menciona operaciones fuera de este país.

El sitio web y las redes de UC claramente no están destinados a servir a personas de habla inglesa, sobre todo cuando se observa su promoción agresiva en China. Aunque UC recibiera una licencia MSB, sus operaciones no estarían bajo regulación alguna.

El predecesor de UC Investing sospechosamente es LILIUM 百合外汇

Algunos usuarios han comentado que UC Investing es la sucesora de la conocida 百合外汇. TraderKnows ha investigado exhaustivamente, y aunque no encontramos pruebas definitivas para soportar esta afirmación, las tácticas fraudulentas de 百合外汇 se asemejan mucho a las de UC Investing.

Regulación ficticia similar

Al igual que UC Investing con su licencia AR, 百合外汇 engañó a los inversores con una licencia FCA, aunque en realidad solo estaba registrada como PSD (Payment Services Directive), una categoría inapropiada para el forex.

En cuanto a la afirmación de la regulación NFA, solo unas pocas empresas en el mundo tienen realmente dicha regulación. 百合外汇 nunca tuvo ni la capacidad de obtener tal supervisión, solo completó un registro empresarial con NFA.

Modelos operativos similares

Ambas empresas cuentan con estructuras de recompensas por recomendaciones, gestionan equipamientos/acuerdos, y comisiones. Estas operan de manera increíblemente similar y un simple vistazo a las imágenes revela esto claramente.

Imagen 1 es de UC Investing, mientras que las imágenes 2 y 3 son de 百合外汇. Casi indetectable una diferencia.

El fin de 百合外汇: un clásico final de estafa piramidal

Estas trampas financieras son bastante repetitivas y terminan típicamente con la imposibilidad de retirar el dinero seguido de una fuga. Según las víctimas en línea, el 18 de julio de 2022, todos los datos de 百合外汇 se borraron. Un día antes, el 17 de julio, se emitió un clásico aviso de problemas corporativos (el manido "nuestro CEO se enfrenta a problemas legales"). Reemplazaron a su CEO e hicieron una conversión irresponsable de los fondos de los inversores. Actualmente, el sitio web de 百合外汇 (lilium-markets.com) está cerrado, finalizando su historia de estafa piramidal.

El equipo de UC Investing: ¿Expertos en inversión? ¡Simplemente actores!

Volvamos a UC Investing - al igual que 百合外汇, tiene un equipo supuestamente compuesto por extranjeros. Su líder, Shawn Thompson, afirma tener 20 años de experiencia en finanzas internacionales, siendo exejecutivo de JPMorgan y Goldman Sachs. Sin embargo, una búsqueda en Google no arroja resultados sobre él. Lucas Lehman, su CFO, tampoco aparece.

El aspecto más obvio es en sus vídeos de presentación: ninguno de los individuos miran directamente a la cámara, sino que parecen leer un guión.

Conociendo las actuaciones anteriores de 百合外汇, está claro que el supuesto equipo extranjero es solo para dar una imagen internacional a la empresa, tranquilizando a los inversores y encubriendo al equipo real tras la estafa. Es favorable para el encubrimiento cuando deciden esfumarse, facilitando además la posibilidad de empezar un nuevo fraude con el mismo grupo.

Socios de UC Investing: ¿Son genuinos estas colaboraciones?

En muchos comunicados, UC menciona asociaciones con empresas como EVERMORE GROUP y SOLOMON PARTNERS, incluso con fotos de firmar contratos. Sin embargo, ¿estas "colaboraciones" son reales o solo otro acto "oscarizado" de UC?

EVERMORE GROUP: Una empresa casi extinta

Al buscar EVERMORE GROUP en Google, no encontramos información relevante; solo surge una empresa homónima de energía que administra activos energéticos. No parece posible que estén involucrados en UC Investing. En el sitio de UC, hay un "EVERMORE GLOBAL ADVISORS", posiblemente el referido.

En el sitio de UC, se menciona a esta firma como socio, pero al buscar en Google, está marcada como "temporalmente cerrada" y su sitio evermoreglobal.com está inactivo.

Nos preguntamos, ¿cómo una compañía inactiva coopera con UC?

SOLOMON PARTNERS: Una banca de inversión reconocida, pero no es un inversor

La otra empresa mencionada como socia es SOLOMON PARTNERS que realmente existe, pero la próxima vez que creen un asociado háganlo bien. SOLOMON PARTNERS es una emitida banca de inversión perteneciente a la filial canadiense de National Bank Financial desde 2016.

Cualquier confusión entre empresas de inversión y bancos de inversión es fruto de ignorancia. Las funciones de un banco de inversión se centran en asesoría financiera, en lugar de inversiones directas al capital, donde se hallen las inversiones como lo haría una empresa.

SOLOMON PARTNERS como banco de inversión no podría invertir en UC Investing. Si UC desea fingir su colaboración futura, convendría hacerlo con una verdadera empresa de inversión.

Reuniones presenciales: La clave de las pirámides financieras

Recientemente, el equipo de UC Investing ha comenzado a organizar campamentos de "entrenamiento" en Shaoxing y Chongqing, siendo un guiño a reuniones físicas que buscan exprimir fondos de inversores. Estas sirven para avivar el ambiente y el lavado de cerebro, creando un ambiente propicio para presionar psicológicamente a las víctimas a invertir rápidamente bajo premisas engañosas.

Ellos también han lanzado un programa universitario de formación que se extenderá hasta 2026, finalizando con una ceremonia inaugural en la bolsa de EE. UU. Este aparente atractivo fomenta la participación exclusivamente de IB, nutriendo un enfoque de selección privilegiado.

Mejor bróker fintech: ¿Tiene valor esta distinción?

UC Investing anuncia haber recibido el galardón al "Mejor Bróker Fintech" en una exposición en Hong Kong, pero tales premios carecen de validez alguna. Son premios vacuos, sin participación ni consultas de usuarios, y con instituciones fraudulentas de respaldo. En nuestro artículo sobre OAM, ya expusimos que son comprados.

Por tanto, no se dejen engañar por estas etiquetas que presumen de "plataformas reguladas".

Conclusión

Frente a la engañosa fachada creada por UC Investing, los inversores deben tener un claro entendimiento: esos altos rendimientos y citados modelos operativos son siempre señal de una estafa piramidal.

Esta estafa apenas comienza; esperamos que aquellos que vean este análisis, o que consideren invertir en UC Investing, se alejen antes de caer en la trampa y ser convencidos por “inversionistas” o amigos "bienintencionados".

Advertencia de riesgos y exención de responsabilidad

El mercado conlleva riesgos, y las inversiones deben ser cautelosas. Este artículo no constituye asesoramiento de inversión personal y no ha tenido en cuenta los objetivos de inversión, la situación financiera o las necesidades específicas de los usuarios. Los usuarios deben considerar si las opiniones, puntos de vista o conclusiones de este artículo son adecuadas para su situación particular. Invertir basándose en esto es responsabilidad propia.